FD方針

当社は、「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、お客様の最善の利益を追求し、誠実・公正な業務運営を実現するため、以下の方針を定めます。

また、本方針に基づく取り組み状況およびKPIについて定期的に公表し、継続的な改善を図ります。

１. 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表【対応原則：原則１】

当社は、お客様本位の業務運営を実現するため、本方針を策定・公表し、定期的な見直しを行います。

また、法令改正、監督指針、社会情勢、お客様の声等を踏まえ、継続的な改善に努めます。本方針は全従業員へ周知徹底し、社内研修等を通じて浸透を図ります。

２. お客様の最善の利益の追求【対応原則：原則２】

当社は、お客様一人ひとりのライフプラン、家族構成、収入状況、資産背景、加入目的、将来設計等を十分に把握し、お客様にとって最適と考えられる商品・サービスを提案します。

また、販売件数や短期的な利益のみを重視することなく、中長期的なお客様満足度および保障継続を重視した業務運営を行います。

３. 利益相反の適切な管理【対応原則：原則３】

当社は、保険会社から受領する代理店手数料やキャンペーン等に偏ることなく、お客様の利益を最優先とした商品提案を行います。

利益相反のおそれがある取引については、社内ルールを整備し、募集経緯・比較推奨理由等を適切に記録・管理します。
また、定期的な内部監査およびモニタリングを実施します。

４. 手数料等の明確化【対応原則：原則４】

当社は、特定保険契約（外貨建保険・変額保険等）において、お客様が負担する費用、運用関係費用、為替リスク、解約控除等について、契約概要・注意喚起情報等を用いて分かりやすく説明します。

特に市場リスクを伴う商品については、元本割れの可能性を含め十分な説明を行い、お客様に十分なご理解を得られるよう努めます。

５. 重要な情報の分かりやすい提供【対応原則：原則５】

当社は、お客様の知識・経験・年齢等に応じて、重要事項を丁寧かつ分かりやすく説明します。

保障内容、保険期間、特約、解約返戻金、告知義務、不利益事項等について、お客様が正しく理解できるよう努めます

また、高齢者募集については複数回面談、親族同席、意向確認等を実施し、適切な募集管理を行います。

６. お客様にふさわしいサービスの提供【対応原則：原則６】

当社は、適合性原則に基づき、お客様の意向・ニーズに沿った商品提案を行います。

加入後においても、契約内容確認、給付請求手続き、各種変更手続き等のアフターフォローを継続的に実施します。

また、お客様から寄せられたご意見・ご要望・苦情については真摯に対応し、業務改善へ活用します。

７. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等【対応原則：原則７】

当社は、お客様本位の業務運営を実践するため、コンプライアンス研修、商品研修、募集品質向上研修等を定期的に実施します。

また、従業員評価については、販売実績だけでなく、契約継続率、お客様満足度、苦情件数等を総合的に評価する体制を構築します。内部監査および募集モニタリングを継続的に実施し、適切な業務運営を推進します。

【KPI（重要業績評価指標）】

・13か月以内早期解約率：5.0％以下
・契約継続率（25か月）：90％以上
・お客様アンケート満足度：90％以上
・苦情発生率：1.0％以下
・コンプライアンス研修実施率：100％
・高齢者募集モニタリング実施率：100％
・意向把握・比較推奨記録保存率：100％
・アフターフォロー実施率：80％以上

当社は、本方針およびKPIについて定期的に見直しを行い、よりお客様本位の業務運営を実現するため継続的な改善に取り組みます。

制定日：2026年5月15日
株式会社Ace